信用卡提出来违法吗(个人来回倒卡算非法提出来吗)-有问网

信用卡提出来违法吗(个人来回倒卡算非法提出来吗)

有问网 • 2023年3月24日 am10:10 • 最新资讯 • 阅读 94

先告诉你一个与之类似的法律问题。

如果一个人向另一个人借了很多钱，如果借钱的理由是真实的，比如做生意，那么未来期满后没有还款，这只是一个私人贷款案件。如果借钱的原因实际上是虚假的，金额达到一定程度，那么它很可能涉嫌刑事犯罪，属于欺诈犯罪。这种变化与信用卡取款和提出来的区别几乎相同。

当然，我们可以从法律法规中清楚地知道，在信用卡管理条例中，明确规定持卡人使用信用卡提出来涉嫌违法。一旦发现，信用卡金额将减少或取消，银行可以向公安机关报案，以涉嫌信用卡诈骗罪进行刑事指控。但是，信用卡取现是合法合规的，管理办法明确规定了可以取现的金额。

很多人认为这两种方法最终都是从信用卡上拿到钱的吗？从持卡人的角度来看，他们确实拿到了钱，但这笔钱的特点不同。信用卡取款是持卡人欠银行的钱，向银行借款。信用卡提出来是一笔虚构的消费交易。商家和持卡人合谋向银行申请资金，是对银行的严重欺诈。

此外，原来的额度完全不同。每家银行对持卡人都有明确的现金取款额度规定，一般不超过信用卡信用额度的50%。但信用卡提出来并非如此。理论上，它可以将信用卡额度的100%提出来成现金。那么对于银行来说，这个风险有多大呢！

当然，此外，这两种行为对银行的收入也有很大的不同。信用卡取现需要银行收取手续费的，一般为1%，利息从持卡人取现之日起计算，利息从多少天计算。信用卡提出来，由于表面上是商品的销售消费，银行最多可以从商家那里收到很小的信用卡费。同时，由于银行信用卡的免息期最长为45天，银行在此过程中无法收到任何利息收入。所有的利润都是由现金中介或企业赚取的。

当然，从反洗钱的角度来看，信用卡提出来是一种明确的洗钱行为，因为它掩盖了交易的真实面貌。此外，被提出来的资金可以用于国家严格禁止的方向，如买房、投资股市或非法活动，这也严重扰乱了国家的金融秩序。

近年来，打击信用卡提出来的活动非常严厉，信用卡提出来实际上害人害己。市场负债越来越多。从长远来看，洞会越来越大。因此，要坚决抵制信用卡提出来。

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